ЦМС Институт рассказывает о ETF и БПИФ и их преимуществах

ЦМС Институт занимается обучением любого желающего финансовой грамотности. В программу обучения входит изучение инвестиционных инструментов, а также всех значимых понятий и терминов. Недавно мы опубликовали пост, в котором рассказывали про инвестиции в финтех. В этой статье поговорим о биржевых фондах ETF и БПИФ.

Роль фондов в диверсификации инвестиционного портфеля

Если вы начинающий инвестор, так или иначе, вы будете следить за котировками акций. Вы скоро увидите, что они то падают, то наоборот растут. Вскоре для вас отроется закономерность, что наиболее популярные компании сильнее подвержены влиянию новостей из окружающей действительности. И спрос на акции будет меняться после заголовков статей.

Если в вашем инвестиционном портфеле более десяти компаний, согласитесь, будет непросто следить за новостями, которые могут коснуться этих компаний. А это важно, поскольку тщательное отслеживание ситуации позволит сократить убытки в случае падения котировок или получить прибыль в случае их взлета. Специалисты ЦМС Института обучают начинающих инвесторов, как правильно реагировать на определенные ситуации. Но если у вас нет на это времени или возможности, вам на помощь придут биржевые фонды, которые обещают покупателям их акций, что будут заниматься инвестициями в определенные сферы.

ETF

ETF – Exchange Traded Fund – занимается инвестициями в соответствии с конкретным биржевым индексом. В качестве примера приведем индекс S&P 500. Получается инвестиции идут в 500 самых крупных компаний Соединенных Штатов Америки. Другой вариант – Индекс Доу Джонса – 30 самых крупных американских компаний. Также ETF может заниматься инвестициями в конкретную отрасль или даже целую страну.

В индекс входит перечень компаний, чьи доли могут быть фиксированы или меняющиеся во времени. Доля может включать акции, облигации, драгоценные металлы и др. так, фонд может состоять наполовину из акций, на четверть из золота, и на четверть из облигаций.

Несмотря на то, что ETF зарегистрирован за рубежом, его акции можно было приобретать на российском фондовом рынке. В состав фонда, кроме ценных бумаг, может входить самое разное имущество – нефть, золото, даже продукты. ЦМС Институт еще раз уточняет, что, покупая акции таких фондов, инвестор становится совладельцем всех ценных бумаг. Следует помнить, что за управление имуществом фонда следует оплачивать комиссию – около 1-2%.

БПИФ

БПИФ – это биржевой паевой инвестиционный фонд. Фактически это то же самое, что и ETF, но зарегистрирован он в России и за рубежом. У БПИФ в качестве имущества выступают акции и облигации крупных компаний страны или нескольких.

Стать совладельцем можно, приобретя паи – акции фонда, выставленные на продажу на бирже. Как в случае с Exchange Trade Fund, здесь необходимо уплачивать комиссию за управление активами и пополнение портфелей пайщиков в соответствии с избранной стратегией.

Преимущества фондов по мнению ЦМС Институт

Описанные выше фонды представляют собой готовые пакеты ценных бумаг. У инвестора отсутствует необходимость самому тратить время на изучение бизнеса компаний и подбор активов для портфеля. Это работа представителей фонда.

Среди других очевидных преимуществ:

• большой набор инструментов;
• хорошая диверсификация;
• относительно низкий порог входа;
• удобное управление;
• возможность сэкономить на налогах;
• безопасность инвестиций.

Фонды позволяют инвестировать в акции стран, чьи акции по отдельности купить на российских биржах невозможно. В качестве примера можно привести японские, австралийские или китайские акции.

Под хорошей диверсификацией подразумевается тот факт, что все имущество фондов состоит из сотен ценных бумаг. Сбором бумаг занимаются управляющие, и они в процессе следуют определенным стратегиям. Так, риски инвестора в плане потерь существенно снижаются.

Чтобы стать владельцем имущества фондов, достаточно небольшой инвестированной суммы. Разумеется, доля бумаг будет пропорциональна вложениям. Самостоятельно подобный пакет возможно собрать, лишь будучи обладателем значительного капитала.

Управлять инвестициями очень удобно, благодаря профессионализму управляющих. Самому инвестору не придется самостоятельно следить за ситуацией на бирже. Однако, перед тем как вложиться в ETF и БПИФ, нужно тщательно изучить выбранную ими стратегию.

За редким исключением фонды освобождены от подоходного налога за дивиденды. Фонды в большинстве случаев направляют купоны и дивиденды на приобретение активов. Так они обеспечивают рост цены фонда. Инвестор, работающий в одиночку, платит налог на прибыль в обязательном порядке.

Вложения в БПИФы и ETF прозрачны и, следовательно, безопасны. Управляющие фондов регулярно подают отчеты о своей работе. Также ежедневно обновляется информация о структуре фондовых активов. Инвестор четко видит, куда он вкладывает деньги.

ЦМС Институт предлагает вам курсы, которые позволят вам овладеть необходимыми знаниями для работы с ETF и БПИФ. При желании вы сможете начать инвестировать уже после нескольких первых занятий, а наши преподаватели смогут проконсультировать вас по любым вопросам. Кстати, обязательно подпишитесь на группу ВК “Время не деньги”, которую ведет один из наших самых читаемых авторов.